Så fungerar filtjänster

Automatisera betalningarna

Använder du ett affärssystem men gör dina betalningar manuellt i Internetbanken? Du kan spara tid genom att skicka informationen elektroniskt istället. Med Ekobankens filtjänster kan du automatisera stora delar av företagets betalningar.

Utbetalningar

När du har registrerat betalningarna i affärssystemet skapar du en betalningsfil. Du loggar in i Internetbanken där du laddar upp, signerar och skickar filen – du behöver inte registrera betalningarna manuellt. Vi gör betalningarna på rätt dag, och du kan följa dem via internetbanken. Du kan också hämta en återrapporteringsfil, som du läser in i affärssystemet för att stämma av.

Inbetalningar

När du får betalt visas inbetalningarna i Internetbanken. Du kan också få informationen i en fil, som du hämtar och läser in i affärssystemet för att matcha automatiskt.

Kontoutdrag på fil – direkt i företagets affärssystem

Förenkla arbetet genom att läsa in och använda ett utökat kontoutdrag på fil direkt i affärssystemet. Du får samlad information om saldon och alla betalningar. Mycket av det manuella arbetet med bankavstämning och hantering av kund- och leverantörsreskontra försvinner. Avstämning och matchning sker automatiskt.

Under hösten 2026 upphör Bankgirots betaltjänster i samband med övergången till den nya betalinfrastrukturen. Från och med då behöver alla betal- och kontoutdragsfiler hanteras i XML-format enligt ISO 20022.

Säkerställ att ert affärssystem (eller er fil-/betalningslösning) stödjer Ekobankens filformat för:

• pain.001 (betalningar)
• pain.002 (status och felrapporter)
• camt.053 extended (kontoutdrag)

Kontakta er systemleverantör i god tid så att nödvändiga anpassningar hinner göras innan höstens förändring.

Direkt filkommunikation via Bankgirot kommer att upphöra. Framöver sker filöverföring i stället via Ekobanken. Om ni i dag skickar filer direkt till Bankgirot behöver ni därför byta till Ekobankens filkommunikation.